Как открыть счёт в армянском банке физическому лицу: нюансы и подводные камни

Открытие банковского счёта в Армении для физических лиц — задача, которая кажется простой лишь на первый взгляд. Несмотря на схожесть с процедурой для индивидуальных предпринимателей, здесь есть свои особенности, а уровень отказов по заявкам — заметно выше.

Базовый набор документов и требований

В большинстве случаев, чтобы подать заявку на открытие счёта, вам понадобятся:

• Паспорт (подходит как загранпаспорт, так и внутренний российский) + Нотариально заверенный перевод паспорта;

• Социальная карта (она же SSN);

• Банковские выписки за последние 6–12 месяцев — из страны, где вы ранее обслуживались;

• Документы, подтверждающие источник дохода и факт уплаты налогов (например, справка 2-НДФЛ или аналог);

• Подтверждение планов остаться в стране — например, договор аренды или временная регистрация;

Почему важно продемонстрировать связь со страной

Банки не приветствуют «карточных туристов», когда клиент открывает счёт и исчезает. Факт проживания или хотя бы план остаться на время — сильный аргумент. При отсутствии этого основания вероятность отказа значительно возрастает.

Доход и налоги: как убедить банк в прозрачности

Банки хотят видеть, что вы — добросовестный налогоплательщик и клиент с реальными доходами. Подтверждение может включать:

• Справки от налоговых органов;

• Выписки с текущих счетов;

• Контракты, трудовые договоры или декларации.

KYC-анкета: что о вас хочет знать банк

Форма, которую вы заполняете (или делает это сотрудник банка за вас), включает следующие пункты:

• Род деятельности;

• Валюта желаемого счёта;

• Ожидаемые обороты;

• География исходящих/входящих переводов;

• Заявление о непричастности к обходу международных санкций.

Отдельные банки также предупреждают о возможных ограничениях: например, временные лимиты на переводы или снятие средств в течение первых месяцев.

Как повысить свои шансы

Банки охотнее работают с теми, кто получает зарплату на их счёт или ведёт ИП в этом же банке. Также положительно воспринимается открытие депозита от определённой суммы.

🔹 Законы меняются – ваша бухгалтерия остается простой. Easy Taxes – для бизнеса без лишних забот!

🔹 Вы занимаетесь бизнесом, ELCG – вашими юридическими вопросами!